初創小企業的融資渠道有哪些?

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所屬分類:企業融資
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創業一直以來都是備受關注的話題,而與此話題不斷地是融資問題,融資難題未解決,創業就不可能順利進行。很多創業公司都是死于資金鏈的斷裂,所以不想資金鏈斷裂的創業者們你們還是做好提早融資的準備吧。那么,初創小企業的融資渠道有哪些?下面小編為大家做一個詳細的介紹。

初創小企業的融資渠道有哪些?

一、民間借貸

通過其他企業、個人或高利貸協議借款的一種融資方式。

01.個人或企業借款

特征:對項目成熟度沒有具體要求、合作方式較為靈活;沒有繁瑣的手續和程序,可操作性強。

規模:個人借貸幾十萬到500萬元,企業投資一般在2000萬元以內

對象:中小型項目

02.高利貸

特征:渠道和數量多,額度自由,借款方便。操作不規范,利息高,風險大。

規模:不限

對象:不限

二、銀行貸款

指銀行根據國家政策以一定的利率將資金放貸給資金需要者,并約定期限歸還的一種經濟行為。根據貸款擔保條件不同,一般分為信用貸款和抵押貸款。

01.信用貸款

特征:近三年內,企業經營收入核算利潤總額需持續增長,資產負債率控制在60%的良好值范圍;信譽貸款,無抵押,放款速度快。

規模:金額較小,額度大約2萬-30萬元

對象:征信好,有固定還款來源的個人或企業

02.抵押貸款

特征:貸款金額較高,且貸款利率低;貸款門檻高,需要固定資產抵押;程序復雜,放款周期較長;存在抵押物被沒收的風險。

規模:抵押物市值的50%左右

對象:大型企業、政府項目
初創小企業的融資渠道有哪些?
三、P2P網貸

以互聯網作為主要媒介,服務于被銀行等傳統渠道忽視的個人或企業,是投資者向借款人放貸的模式。

P2P網貸

特征:門檻低、無抵押、操作簡單;

額度較少,融資成本高,資金利用率低。

規模:100萬元以內

對象:個人

四、天使投資

天使投資是一種權益資本投資,是以個人出資幫助初創企業創業的一次性前期投資行為,是風險投資的一種形式。

天使投資

特征:股權投資,主要投資有市場增長空間和競爭潛力的項目。

規模:一般投資規模在20萬—200萬元之間

對象:種子期、初創期項目

五、風險投資

風險投資簡稱VC,指由專業化人才管理下的投資中介向特別具有潛能的高新技術企業投入風險資本的過程。

風險投資

特征:以投資換股權方式,通常占被投資企業30%左右股權,投資期限至少3-5年以上;

風險投資人一般積極參與被投資企業的經營管理,參與企業的重大決策活動,并提供增值服務;

不以控股為目的,追求投資早日回收,一般通過上市、收購兼并或其它股權轉讓方式,撤出資本,實現增值。

規模:投資額度一般在幾百萬元—幾千萬元之間

對象:初創期、成長期的企業,尤其喜好擁有高新技術和高增長潛力的企業
初創小企業的融資渠道有哪些?

六、私募資金

私募融資是指不采用公開方式,而通過私下與特定的投資人或債務人商談,以招標等方式籌集資金。

私募資金

特征:私募股權形式,PE投資機構對被投資企業的決策管理享有一定的表決權;

投資期限長,PE投資一般需要五到七年,最終收益的實現主要靠收購、兼并和上市。

規模:幾千萬-幾億元不等

對象:PE著重于企業成長期與擴張期階段,可以是高科技企業也可以是傳統行業

七、信托融資

信托融資是一種間接融資形式,是指企業通過金融機構的媒介,由信托公司向最后貸款人進行的融資活動。資金主要來源于金融信托投資機構自有資金以及組織的資金。

信托融資

特征:與銀行和證券的評估、審核等流程所花時間成本相比,信托產品籌資周期較短;

信托融資成本利息略高于銀行,根據具體項目及市場行情定價;

需有價資產,例如:土地、房產、采礦權、股票等能在公開市場買賣的資產作為抵押;

信托具有嚴謹的風控體系,除了抵質押外,對信托賬戶需實行監管,信托財產必須與受托人和委托人的自有資產相分離。

規模:幾千萬元,規模大的項目也可募集幾億至幾十億元

對象:擴張期、成熟期的大型項目/企業

八、融資租賃

融資租賃(Financial Leasing)又稱設備租賃(Equipment Leasing)或現代租賃(Modern Leasing),是指實質上轉移與資產所有權有關的全部或絕大部分風險和報酬的租賃。資產的所有權最終可以轉移,也可以不轉移。

融資租賃

特征:租賃物由承租人決定,出租人出資購買并租賃給承租人使用;

承租人負責檢查驗收制造商所提供的租賃物;

出租人保留租賃物的所有權,承租人在租賃期間支付租金而享有使用權,并負責租賃物的管理、維修和保養;

租賃合同一經簽訂,在租賃期間任何一方均無權單方面撤銷合同;

租期結束后,承租人對租賃物可選擇續租、退租或留購。

對象:生產制造型初創企業

關于“創業可以從哪些方面獲得融資?”的全部介紹就到這里了,融資想要獲得資本家的青睞,就要多方準備,不要讓等資金已經不足的時候去融資,要在充足資金的情況下,做好融資工作,這樣才能讓企業運營下去,而不是資金到賬晚了,企業就撐不下去了

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